Worden financieel adviseurs, zoals hypotheek- of pensioenadviseurs binnenkort werkloos? Want klanten kunnen steeds vaker volledig geautomatiseerd bediend worden als het om een goed financieel advies gaat. Zeker is dat nieuwe technologieën zoals kunstmatige intelligentie (AI), blockchain en IoT (Internet of Things) ervoor zorgen dat de rol van de financieel adviseur sterk verandert. En nu?
7 maart 2019 door Nathan Brouwer
Het was november 2018 dat we de verplichte financiële APK onder de aandacht brachten in deze blog. Het was ‘fake news’, zover is het (nog) niet. Het was tevens de aanleiding om één integrale financiële planning eens serieus als wens kenbaar te maken.
21 februari 2019 door Nathan Brouwer
“Waarom de baan als Senior Developer zo interessant is?” We vroegen het aan Maurits Methorst die al sinds 1999 bij Figlo in dienst is. Naast software developer is hij ook Team Lead van ons development team in Zwolle. Lees hier het verhaal van Maurits.
29 januari 2019 door Maurits Methorst
Heerlijk, het vooruitzicht dat de kerstvakantie eraan komt. Even rust in het hoofd en meer tijd voor de familie. Wie geluk heeft maakt ook nog de laatste vakantiedagen op en geniet van een kleine minivakantie. Toch geldt dit vooruitzicht niet voor iedereen. Wie zijn binnenkort pas vrij?
17 december 2018 door Peter Dussel
Net zoals iedere Nederlander verplicht is om zijn of haar auto algeheel periodiek te laten keuren en iedereen verplicht een zorgverzekering heeft en belasting betaalt, zal medio 2019 de verplichte financiële APK worden ingevoerd voor iedereen die 16 jaar of ouder is.
28 november 2018 door Nathan Brouwer
Er is iets merkwaardigs aan de hand als het gaat om zaken als beleggen, financieel advies of pensioen. Het heeft te maken met het gedrag van de consument, waar grote instellingen als banken, verzekeraars, pensioenfondsen vaak mee worstelen. Wat het is?
15 november 2018 door Marcel Slokkers
Er zijn voorbeelden genoeg waaruit blijkt dat banken, verzekeraars en pensioenfondsen onvoldoende transparant met klanten communiceren. Die voorbeelden vind je onder ander terug bij het Kifid, het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening.
29 oktober 2018 door Nathan Brouwer
Hoewel banken, verzekeraars en pensioenfondsen het via digitale online services steeds eenvoudiger en vriendelijker maken om zelf financiële berekeningen te maken, ontbreekt meestal het totaaloverzicht van de financiële huishouding.
4 oktober 2018 door Mark Tinke
Een interessant dilemma. Want kunnen grote organisaties zoals banken, verzekeraars en pensioenfondsen wel voldoende inspelen op datgene wat klanten willen? Niet omdat het hen aan de wil ontbreekt, maar misschien wel omdat er traditioneel gezien een beperkt aantal klantmomenten zijn om de klant echt te kennen en optimaal te bedienen.
18 september 2018 door Nathan Brouwer
Kan úw klant zorgeloos van zijn of haar oude dag genieten? Jan en Annemarie staan zorgeloos in het leven. Ze hebben allebei een goede baan en de kinderen zijn net de deur uit. Ook gaan ze minimaal twee keer per jaar op vakantie en doen ze elk weekend leuke uitstapjes of stedentrips. Maar blijft dit ook zo als zij met pensioen gaan? Hoe staan ze er eigenlijk voor? Blijft hun besteedbaar inkomen hetzelfde of moeten ze nu alvast gaan (be)sparen of beleggen?
9 oktober 2017 door Dorien van der Linden
Vanuit verschillende kanten zijn er geluiden dat de hypotheekberekening niet klopt, met name bij 55+’ers. Maar wat gaat er precies nou precies verkeerd? Bij veel online rekentools wordt er momenteel onvoldoende rekening gehouden met een verminderd inkomen. Maar een verminderd inkomen speelt niet alleen bij de groep van 55+’ers. Eigenlijk is er bij alle inkomens die binnen 10 jaar dalen een groot risico aanwezig dat de berekening niet klopt. Dit geldt dus zeker niet alleen voor ouderen, maar ook voor personen die voornemens hebben om minder te gaan werken, bijvoorbeeld vanwege mantelzorg of een kinderwens. Het moeilijke hieraan is dat dit verminderde inkomen vaak niet echt te voorspellen is.
24 augustus 2017 door Marcel Slokkers
“Hey Siri, kan ik mijn uitgavenpatroon eigenlijk gelijk houden als ik pensioneer?” “Hoi Erik, op dit moment voorzie ik een pensioengat tussen je 69e en 71e levensjaar met het huidige uitgavenpatroon. Wil je dit bespreken met een financieel adviseur?” “Ja, graag op 22 juni om 19:30.” “Een financieel adviseur met een waardering van 4 sterren dicht bij jou in de buurt kan op 22 juni om 19:30. Afspraak bevestigen?” “Ja.” “De afspraak is gepland en is toegevoegd aan je agenda.”
19 juni 2017 door Erik Koopmans
Sommige dingen zijn makkelijker gezegd dan gedaan. Zo zegt de AFM in haar Leidraad bij de wet verbeterde premieregeling van december 2016 dat de pensioenuitvoerder een goede keuzearchitectuur moet faciliteren. De consument moet inzicht hebben in de geboden keuzes en moet bij het maken van die keuzes correct geholpen worden. Tegelijkertijd mag het allemaal niet te ingewikkeld zijn. Dat betekent onder andere dat er niet onnodig veel keuzemogelijkheden worden aangeboden. Daar ligt een grote kans voor de pensioenuitvoerder. Een kans die benut kan worden met behulp van informatie uit banktransacties.
12 april 2017 door Dorien van der Linden
Eind januari hebben Figlo en Nibud een webinar gegeven over de Hypotheeknormen 2017. Geef klanten volledig inzicht in de financiële situatie. Een simpel persoonlijk financieel overzicht helpt adviseurs een goede en langdurige relatie op te bouwen met klanten.
8 maart 2017 door Freek Lassche
Het is 2017. De nieuwe toetsnormen zijn gepubliceerd, geïmplementeerd en alle adviseurs mogen volgens de nieuwe criteria gaan adviseren. Maar met de nieuwe normeringen is het toetsmoment verplaatst, iets waar binnen onze branche al heel wat over gezegd is.
25 januari 2017 door Dorien van der Linden
Een financieel overzicht voor uw klant bestaat uit verschillende onderdelen, ik vergelijk het met een puzzel. Als er puzzelstukjes ontbreken dan missen er onderdelen en ziet de klant niet het totale plaatje.
14 december 2016 door Freek Lassche
Consumenten hebben tegenwoordig dringend behoefte aan up-to-date informatie en de bijbehorende nieuwste en beste technologie.
21 september 2016 door Thomas Vermeire
De toegevoegde waarde van uw financiële adviesapplicatie wordt bepaald door de geboden functionaliteit en in hoeverre u deze benut. Welke tip is een aanvulling op uw huidige dienstverlening?
9 juni 2016 door Freek Lassche
Eerder schetste ik al de meest ingrijpende veranderingen in de Wet Pensioencommunicatie. Met de invoering van deze wet zijn de eerste stappen voorwaarts gezet om het financiële toekomstplaatje voor de consument begrijpelijk te maken en niet alleen naar pensioen te kijken. Maar het is nog allesbehalve volledig. De roep om een integrale aanpak klinkt dan ook steeds luider.
20 mei 2016 door Thomas Vermeire
3 mei 2016 door Thomas Vermeire
Een prachtige locatie in hartje London, een inspirerende ruimte vol met gepassioneerde innovators in de fintech sector en meer dan voldoende tips om digitaal toekomstproof te zijn. De eerste Advicent Innovation Summit in London was een groot succes! Wervelende presentaties van onder andere Forrester, Morningstar, Knab, PA Consulting, Five Degrees en TNO gaven een kijkje in de digitale wereld van 2020.
11 april 2016 door Thomas Vermeire
Zomaar een berichtje deze week op de website van PensioenPro. Valt mee zou je denken. Tot je de inhoud induikt en dit relateert aan ander pensioennieuws deze week.
22 maart 2016 door Thomas Vermeire
5 november 2015 door Thomas Vermeire
De markt van het financieel advies verandert snel. De mogelijkheden voor de consument om voordelig online een hypotheek of lijfrente af te sluiten breiden zich snel uit. Waarom zou een consument nog kiezen voor de 'ouderwetse adviseur'?
31 maart 2015 door Thomas Vermeire