Onafhankelijk advies wordt wettelijk verankerd

22 juli 2019 door Martin Koot

over de schrijver :

Martin Koot

MoneyView

Dit keer een gastblog van Martin Koot van onze gerenommeerde partner MoneyView. Samen met hem gaan we ervoor zorgen dat financieel adviseurs echt objectief gaan worden. Hij ziet zichzelf als business bouwer en kent de branche van binnen en buiten. Als columnist is hij kritisch maar altijd constructief.

Wie zich onafhankelijk financieel adviseur wil blijven noemen zal vanaf 2020 moeten voldoen aan nieuwe spelregels. Dit gaat invloed hebben op het adviesproces van financieel adviseurs.

Nieuwe regels
Afgelopen januari schreef minister van financiën Hoekstra aan de Tweede kamer dat ‘een objectieve analyse van een toereikend aantal producten’ één van de criteria gaat worden voor onafhankelijk advies. Dit is een gevolg van de evaluatie van het in 2013 ingevoerde provisieverbod. Hieruit bleek dat veel consumenten niet begrepen wat ze wel of niet mochten verwachten van een onafhankelijk adviseur. In de wet komt deze term ook niet voor. ‘Onafhankelijk advies’ is daardoor op dit moment vooral een marketingkreet, die in de praktijk heel verschillend wordt ingevuld. De Tweede Kamer heeft in juni ingestemd met het voornemen van de minister. Op het Ministerie van Financiën worden deze zomer de wetteksten gemaakt. De verwachting is dat deze vervolgens zonder veel rumoer door het parlement zal komen en begin 2020 van kracht zullen worden.

Voorsorteren
Als financieel adviseur kun je je hier op voorbereiden. Figlo en MoneyView gaan vanaf september gezamenlijk sessies organiseren voor financieel adviseurs die trots op hun vak zijn en graag koploper blijven in hun vakgebied. Want het gaat niet zozeer om het voldoen aan nieuwe regels maar vooral om de nieuwe businesskansen die je als onafhankelijk adviseur kunt creëren. Je verstevigt je vakmanschap, krijgt een voorsprong op de rest en vergroot de waarde van je werk voor je klanten.

Wat gaan we doen?
Voor het onafhankelijke advies van straks zal je Figlo Advisor intensiever en mogelijk op een andere manier moeten gaan gebruiken, waaronder de koppeling met MoneyView. We duiken daarom gezamenlijk dieper de software in. We houden de groepen compact, zodat we voldoende aandacht kunnen geven om jouw persoonlijke kennis en vaardigheden op te krikken. We laten onder andere zien hoe je de diverse financiële producten met elkaar vergelijkt en geven je uitleg en extra informatie rondom deze wijzigingen in wet- en regelgeving.

Redenen om deel te nemen
Natuurlijk is de belangrijkste reden om deel te nemen dat jij de financieel adviseur wordt die zich na de wetswijziging echt onafhankelijk mag noemen. Maar er zijn nog meer goede redenen:

  • Je bent als eerste voorbereid op iets waaraan geen enkele financieel adviseur ontkomt die onafhankelijk wil zijn
  • Je verrijkt je vaardigheden om op een snelle manier gedegen vergelijkingen te maken
  • Je bewijst je objectiviteit naar je klant
  • Jouw klant maakt daardoor beter onderbouwt zijn of haar keuze
  • De waardering van je klant voor jouw werk neemt toe
  • Er wordt meer transparantie in financiële producten gebracht
  • Je leert interactief van collega’s in jouw vakgebied.

Doe je mee?
Als je ervan houdt op als early adapter een voorsprong te nemen en jouw bedrijf naar een hoger niveau te tillen, laat ons dan even weten of je interesse hebt om deel te nemen. De sessies zullen op het hoofdkantoor van Figlo in Capelle a/d IJssel plaatsvinden. Geef je snel op door een e-mail te sturen naar: Support@figlo.com. De inschrijvingen zullen op basis van “First come, first serve” gehonoreerd worden.

Graag tot ziens!

Martin Koot – MoneyView

NB: Een gerelateerde column over dit onderwerp vind je hier.