Frank Vogel

30 juli 2020 door Kavita Groeneveld

Figlo Planning: Financiële planningen nog eenvoudiger!

over de schrijver :

Kavita Groeneveld

Marketeer

Make FinTalk great again! In de Kavita’s FinTalk blog zijn er mensen te gast die in de financiële sector werkzaam zijn. Wat doen die mensen nou eigenlijk en wat zijn hun drijfveren? We nemen een kijkje achter de schermen bij advieskantoren, banken en fintech bedrijven. Het is geen ‘Leaders In Finance’ podcast, maar je weet maar nooit wat het kan gaan worden!

Je doet je achternaam eer aan als je dit verweeft in je bedrijfsnaam!

Frank Vogel is al ruim 29 jaar werkzaam in de financiële branche. Sinds 1 september 2019 is hij een nieuwe uitdaging begonnen met zijn eigen financieel advieskantoor. De drijfveren van het kantoor zijn: persoonlijke aandacht, betrokkenheid én korte lijnen. Dan kan je je bedrijf met recht ‘’Bevlogen Financieel Advies’’ noemen!

Frank maakt eigenlijk al ruim 20 jaar gebruik van de software van Figlo. Hij is een echte early adoptor. Frank was ook een fervent gebruiker van ‘AfinPro’, de voorloper van de Figlo applicaties. De gevolgen van het corona virus, zoals het werken vanuit huis en online op afstand, vragen om moderne software. Gelukkig is Figlo volledig cloud-based en kan Frank vanuit huis, onderweg en op kantoor zijn werk doen met dezelfde bezetting als vóór de crisis.

Er wordt tegenwoordig vaker een video conference ingepland. Indien de klant wil langskomen, is dit geen probleem, mits er natuurlijk geen symptomen zijn van het virus. Face to face heeft echter toch zijn voorkeur. Houding, mimiek en lichaamstaal zijn toch waardevol om de emotie van de klant in te schatten.

Volgens Frank is de behoefte van de klant feitelijk niet veranderd door de crisis. Wel is er sprake van bewustwording. Zo zegt hij: ‘’Iedereen zal wel even op de rem hebben gestaan en even in de spiegel hebben gekeken.’’

Financieel adviseur of product adviseur?

Om je als een financieel adviseur te onderscheiden, dien je je verdienmodel niet op productadvies te baseren. Toch zie je dit nog wel. Er wordt gesteld dat er financieel advies wordt gegeven, maar in werkelijkheid is dit productadvies. Dat lijkt makkelijk en snel geld verdienen. Maar dat levert geen klant voor het leven, maar voor even.

Mensen helpen geeft mij voldoening en dát gaat niet als je op productniveau bekijkt wat de klant nodig heeft. Wij triggeren de klant om na te denken over de toekomst, hun wensen en hun doelstellingen. Ik noem het ook geen financieel plan, maar een ‘’life plan’’. Om de twee jaar is er dan ook evaluatiemoment.

Duurzaamheid

Steeds meer mensen denken hierover na, maar niet iedereen. Ik kaart altijd het Energiebespaarbudget aan. Wanneer de klant wil gaan verduurzamen, gelden er ruimere mogelijkheden voor een hypotheek. Met het Energiebespaarbudget mag je klant namelijk tot 6% bovenop de woningwaarde lenen. Ook attendeer ik de klant op energiebesparingstools.

Figlo heeft in samenwerking met Triodos een energiebesparingstool ontwikkeld. Op dit moment is de tool beschikbaar voor Triodos-klanten, maar in een volgende release is de tool ook beschikbaar voor andere klanten van Figlo. Zo kunnen wij verduurzaming met zijn allen zo breed mogelijk in de sector stimuleren. Lees hier meer over de energiebesparingstool van Triodos en Figlo.